Semantic Coherence: FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht) – Signal Evidence & AI Readability

[H3] Eidgenössische Finanzmarktaufsicht FINMA

[H1] Willkommen

[IMG: 2025]

[H3] FINMA-Jahresbericht 2025

Der Jahresbericht beleuchtet die Schwerpunkte der Aufsichtstätigkeit 2025. Weiter stellt die FINMA Angaben zu den Enforcementfällen in einer Datenbank sowie Statistiken auf ihrer Webseite zur Verfügung.
Zum Jahresbericht

[IMG: Dossier: Kosten]

[H3] Dossier Effektive und Effiziente Finanzmarktaufsicht

Die FINMA, als unabhängige und integrierte Aufsichtsbehörde in einem der wichtigsten globalen Finanzplätze, ist für die Aufsicht über eine sehr grosse und diverse Population von Finanzinstituten verantwortlich.
Zum Dossier

[IMG: Symbolbild Vermittler-Symposien]

[H3] FINMA-Symposien zur Versicherungsvermittlung

Befassen Sie sich mit Versicherungsvermittlung? Im Juni 2026 informiert die FINMA an drei Symposien über Marktentwicklungen, Registrierungsthemen und erste Aufsichtserfahrungen.
Melden Sie sich jetzt an!

[IMG: Singapore Fintech Festival, 13. November, 2025]

[H3] Innovative Finanzaufsicht mit SupTech

FINMA-Präsidentin Marlene Amstad am Singapore Fintech Festival 2025 über die zentralen strategischen Aufgaben von Aufsichtsbehörden im Zeitalter von SupTech.
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[IMG: FINMA-Risikomonitor 2025]

[H3] FINMA-Risikomonitor 2025

Die FINMA legt im neuen Risikomonitor offen, wo sie die grössten Gefahren für den Schweizer Finanzplatz sieht.
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[IMG: Rede Stefan Walter Villa Negroni]

[H3] Schweizer Finanzmarktaufsicht im Wandel des Risikoumfelds

Die Risikolandschaft verschärft sich zunehmend – sowohl im finanziellen als auch im nicht-finanziellen Bereich. In seinem Referat am Centro Studi Villa Negroni erläutert FINMA-Direktor Stefan Walter, welche Konsequenzen sich daraus für die FINMA ergeben.
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[IMG: TBTF]

[H3] Infoblätter: Anpassungen Bankengesetzgebung nach CS-Notfusion

Ausgehend von den Eckwerten des Bundesrates, welche am 6. Juni publiziert wurden, legt die FINMA ihre Sichtweise dar, wie die Eckwerte des Bundes zielführend umgesetzt werden sollten.
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Kundenschutz
Die FINMA schützt die Kundinnen und Kunden des Finanzmarktes.

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Risiko und Resilienz
Die FINMA identifiziert Risiken vorbeugend und beaufsichtigt präventiv.
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Proportionalität
Die FINMA beaufsichtigt proportional, risikobasiert und technologieneutral.
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Instrumente
Die FINMA braucht zum Schutz des Finanzmarktes die passenden Instrumente.
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Einfach erklärt

[H3] Die Aufgaben der FINMA, erklärt für Bürger und Gläubiger.

FINMA Public

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Überwachung
Alles zur Überwachung

[H1] Überwachung als Kernaufgabe der FINMA

Im Zentrum der Arbeit der FINMA steht die vorausschauende Überwachung des Finanzsektors, die sogenannt prudenzielle Aufsicht. Im Auftrag der FINMA nehmen zudem private Prüfgesellschaften aufsichtsrechtliche Prüfungen vor. Die Intensität der Überwachung richtet sich nach dem Risiko, das von den jeweiligen Beaufsichtigten ausgeht.

Die FINMA überwacht nur Institute, denen sie eine Bewilligung für eine Tätigkeit im Finanzmarkt erteilt hat. Bei Banken, Wertpapierhäusern, Versicherungen und anderen Finanzdienstleistern übt sie ihre Aufsicht prudenziell aus: Diese Institute müssen stets über genügend hohe Kapitalpolster verfügen, liquide sein und ihre Risiken im Griff haben. Zudem haben sie dafür zu sorgen, dass die leitenden Kader den hohen fachlichen und persönlichen Anforderungen der FINMA genügen. Die FINMA überwacht diese Erfordernisse regelmässig und umfassend und nimmt zugleich einen vorausschauenden Blickwinkel ein. Um in der prudenziellen Aufsicht die richtigen Prioritäten zu setzen, verfolgt sie einen risikoorientierten Ansatz.
[H2] Risikoorientiertes Aufsichtskonzept
Die FINMA beaufsichtigt dort am intensivsten, wo das Risiko am grössten ist. Zu diesem Zweck teilt sie Banken, Wertpapierhäuser, Versicherungen, kollektive Kapitalanlagen und Selbstregulierungsorganisationen (SRO) entsprechend ihrer Grösse, Komplexität und Risikostruktur in sechs Aufsichtskategorien ein.Kategorie 1 umfasst grosse, komplexe und vernetzte Unternehmen, die riskante Geschäfte tätigen, so dass sie unter Umständen die Stabilität des Finanzsystems gefährden können. Kleinere Finanzdienstleister mit tiefem Risiko werden weniger intensiv überwacht. Kategorie 6 umfasst Marktteilnehmer, die von der FINMA zwar bewilligt sind, aber nicht prudenziell beaufsichtigt werden.Die FINMA verfügt zusätzlich über ein Ratingsystem, mit dem sie alle die durch sie Beaufsichtigten regelmässig bewertet. Die FINMA-Ratings werden nicht öffentlich gemacht. Fallen die Ratingwerte in den negativen Bereich, so verstärkt die FINMA die Aufsicht über die entsprechenden Unternehmen.
[H2] Vermögensverwalter und Trustees
Auch Vermögensverwalterinnen, Vermögensverwalter und Trustees werden prudenziell überwacht. Die laufende Aufsicht über die Vermögensverwalterinnen, Vermögensverwalter und Trustees wird jedoch nicht durch die FINMA, sondern durch von der FINMA bewilligte und beaufsichtigte Aufsichtsorganisationen (AO) wahrgenommen.Die AO verfügen über verschiedene Aufsichtsinstrumente. Sie können insbesondere von ihren Mitgliedern bei Missständen Nachbesserungen innerhalb einer Frist verlangen. Wird die Frist von den Vermögensverwalterinnen, Vermögensverwaltern oder Trustees nicht eingehalten, so muss die AO die FINMA unverzüglich darüber informieren. Für die fallbezogene Aufsicht über Vermögensverwalterinnen, Vermögensverwalter und Trustees sowie die Durchsetzung des Finanzmarktrechts ist die FINMA und nicht die AO zuständig.
[H2] Prüfgesellschaften als verlängerter Arm der FINMA
Die FINMA nimmt viele Aufsichtshandlungen selbst vor. Daneben spielen im Prüfwesen private Prüfgesellschaften eine wichtige Rolle. Nach Vorgabe der FINMA überprüfen diese regelmässig, ob aufsichtsrechtliche Vorschriften eingehalten sind. Prüfgesellschaften fungieren damit als eine Art verlängerter Arm der FINMA. Die Prüfgesellschaften erstellen zuhanden der FINMA jährlich eine Risikoanalyse bei allen prudenziell überwachten Instituten. Jede aufsichtsrechtliche Prüfung mündet in einen Prüfbericht, den die Prüfgesellschaften der FINMA übermitteln. Für fallbezogene Prüfungen kann die FINMA weitere Beauftragte hinzuziehen, zum Beispiel wenn spezialisiertes Expertenwissen oder eine unabhängige Drittmeinung nötig sind.
[H2] Überwachung nicht überall gleich intensiv
Die prudenzielle Überwachung ist die umfassendste Form von Aufsicht durch die FINMA. Daneben überwacht die FINMA eine Reihe von Finanzmarktteilnehmern nicht prudenziell, d.h. nur in Teilbereichen oder gar nicht:Die Registrierungsstelle für das Beraterregister und die Prüfstellen für Prospekte werden von der FINMA zugelassen. Sie müssen der FINMA jährlich einen Tätigkeitsbericht einreichen, werden jedoch von der FINMA nicht laufend überwacht.Versicherungsvermittlerinnen und -vermittler ohne Bindung an ein Versicherungsunternehmen müssen sich bei der FINMA registrieren. Sie werden jedoch von der FINMA nicht laufend überwacht.Die Intensität der Überwachung hängt also, wie vom Gesetzgeber vorgesehen, von der Bewilligungsform und zugleich von der Risikobeurteilung der FINMA ab.
[H2] Weitere Themen der Überwachung
Branchenübergreifende ThemenBanken und WertpapierhäuserVersicherungenAsset ManagementVermögenverwalter und TrusteesAufsichtsorganisationFinanzmarktinfrastrukturen

Alles zur Überwachung

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FINMA Public

[H3] FINMA kurz erklärt

[H3] Fragen und Probleme

[H3] Wie Sie sich schützen können

[H3] Finanzmarktthemen

[H3] Finanzwissen

Artikelserie: die FINMA am Werk

Bewilligte Unternehmen

Warnungen

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FINMA Public

[H1] Informationen für Privatanlegerinnen und -anleger

Die FINMA veröffentlicht für Privatpersonen vielfältige und einfach verständliche Informationen zu ihrer Tätigkeit als Aufsichtsbehörde und zum Schutz der Kundinnen und Kunden von Finanzdienstleistern. Anlegerinnen und Anleger, Gläubigerinnen und Gläubiger sowie Versicherte finden hier Antworten auf gängige Fragen im Zusammenhang mit dem Finanzmarkt sowie Tipps zum Anleger-, Gläubiger- und Versichertenschutz.

Kundinnen und Kunden von Finanzdienstleistern geniessen als Anlegerinnen, Gläubiger oder Versicherte einen gesetzlichen Schutz. Die FINMA überwacht als Teil ihres Mandats, dass diese Regeln eingehalten werden. Haben Sie Fragen zu Ihrer Versicherung oder ein Problem mit Ihrer Bank? Möchten Sie wissen, wie Sie sich am Finanzmarkt vor illegalen Anbietern schützen können? Im Bereich PUBLIC der FINMA-Website finden Sie Informationen zu diesen Fragen. Ebenso finden Sie hier zusätzliche nützliche Informationsquellen und Tipps zum Schutz vor Anlagebetrug.Wer überprüfen will, ob ein Unternehmen am Finanzmarkt über eine Bewilligung verfügt oder ob eine Warnung gegen einen Finanzmarktteilnehmer vorliegt, findet hier die Listen der bewilligten Institute sowie die Warnliste.

[IMG: Vorsicht vor Missbrauch des Namens FINMA]

[H3] Vorsicht vor Missbrauch des Namens FINMA

Misstrauen Sie Anrufen oder Mails, die vermeintlich im Namen der FINMA erfolgen. Denn: Die FINMA kontaktiert grundsätzlich keine Privatpersonen.
Zum Inhalt

[H3] Video zur Versicherungsvermittlung: Rechte von Versicherungsnehmerinnen und -nehmern

Zum Inhalt

[IMG: Vorsicht bei verlockenden Crypto-Angeboten]

[H3] Vorsicht bei verlockenden Crypto-Angeboten

Auch unter den Fintech-Dienstleistungen finden sich unseriöse Anbieter.
Zum Inhalt

[IMG: Porträt-Video]

[H3] Die Rolle der FINMA

Aufsicht über den Finanzmarkt und die Finanzinstitute: Dieses Video erklärt die Hauptaufgaben und die Rolle der FINMA.
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[IMG: Kundenschutz-Video]

[H3] Schutz vor Anlagebetrug

Auf dem Finanzmarkt treten immer wieder auch betrügerische und illegale Anbieter auf, die sich auf Kosten von Anlegern bereichern wollen. Dieses Video vermittelt praktische Tipps, wie Sie sich vor solchen Anbietern schützen können.
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[IMG: Warnliste-Video]

[H3] Die FINMA-Warnliste

Die FINMA warnt vor möglicherweise illegalen Anbietern. Dieses Video zeigt auf, wie und wann die FINMA dafür ihre Warnliste einsetzt.
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FINMA-Hotline für Anfragen
+41 31 327 98 88
Montag bis Freitag, 08.00 – 12.00 Uhr

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FINMA-Hotline für Versicherungsvermittler
+41 31 327 98 00
Montag, 8:30-11:30 UhrDienstag, 8:30-11:30 UhrMittwoch, 8:30-11:30 UhrFreitag, 8:30-11:30 Uhr

Kontakt

Hilfe bei Problemen

Ombudsman Banken

Ombudsman Privatversicherung und Suva

Ombudsstelle Krankenversicherungen

Ombudsstelle nach FIDLEG

Andere Bundesstellen

Zentraler Firmenindex: Suche nach allen Unternehmen in der Schweiz.

Bundesamt für Polizei

Koordinationsstelle zur Bekämpfung der Internetkriminalität KOBIK: Aktuelle Warnungen vor Internetkriminalität.

Melde- und Analysestelle Informationssicherung MELANI: Computer- und Internetsicherheit für Private und KMU.

Schweizerische Kriminalprävention SKP

Staatssekretariat für Wirtschaft SECO: Informationen zum unlauteren Wettbewerb.

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[H1] Warnungen der FINMA

Die FINMA führt auf ihrer Webseite drei Listen, die Anleger, Gläubiger und Versicherte auf mögliche Gefahren auf dem Finanzmarkt aufmerksam machen. Hier sind die jeweils aktuellsten Einträge aller Listen gebündelt zu finden.

Die Warnliste, die Liste der Endverfügungen nach Art. 34 FINMAG und die Liste der eingesetzten Untersuchungsbeauftragten geben Hinweise auf möglicherweise oder effektiv schädigendes Verhalten gewisser Akteure auf dem Finanzmarkt. Um Anleger, Gläubiger oder Versicherte vor Gefahren zu warnen, publiziert die FINMA jeweils die drei aktuellsten Einträge aus diesen Listen gebündelt auf dieser Seite.
[H2] Warnliste
Die Warnliste umfasst Unternehmen und Personen, die möglicherweise ohne Bewilligung eine bewilligungspflichtige Tätigkeit auf dem Finanzmarkt ausüben. Ein Eintrag auf der Warnliste bedeutet nicht zwangsläufig, dass die ausgeübte Aktivität illegal ist.

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Hier finden Sie die gesamte Warnliste

[H2] Veröffentlichung von Endverfügungen
Bei schwerer Verletzung von aufsichtsrechtlichen Bestimmungen kann die FINMA ihre Verfügung nach Eintritt der Rechtskraft ganz oder teilweise veröffentlichen.

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Hier finden Sie die gesamte Liste der veröffentlichten Endverfügungen

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